律、法规和司法解释
单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在一百万元以
    三十五、用账外客户资金非法拆借、发放贷款案(刑法第 187
条)
    银行或者其他金融机构.的工作人员.以牟利为目的，采取吸收客
户资金不入帐的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，涉嫌下列情
形之一的，应予追诉：，
    卜个人用账外客户资金非法拆借、发放贷款，造成直接经济损
失数额在五十万元以上的；
    2. 单位用帐外客户资金非法拆借、发放贷款，造成直接经济损
失数额在一百万元以上的。
    三十六、非法出具金融票证案(刑法第188条)
    银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用
证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌下列情形之一的，应予
追诉：
    1. 个入违反规定为他人出具金融票证，造成直接经济损失数额'
在十万元以上的；
    2. 单位违反规定为他人出具金融票证，造成：直接经济损失数额
在三十万元以上的。
    三十七、对违法票据承兑、付款、保证案(刑法第189条)
    银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据
法规定的票据予以承兑、付款或者保证，涉嫌下列情形之一的，应予
追诉：
    1. 个人对违反票据法规定的票据予以承兑、付款、保证，造成直
接经济损失数额在五十万元以上的；

    2. 单位对违反票据法规定的票据予以承兑、付款 、保证，造成直
接经济损失数额在一百万元以上的。
    三十八、逃汇案(刑法第190条)
    公司、企业或者其他单位，违反国家规定，擅自将外汇存放境外，
或者将境内的外汇非法转移到境外，单笔或者累计数额在五百万美
元以上，的，应予追诉。
    三十九、骗购外汇案(全国人大常委会关于惩治骗购外汇、逃

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